资金和账户被冻结！贸易收款被强制召回！更甚者可能是被执法部门调查……这是不是像极了做外贸的你？

在外贸交易过程中，我们外贸人应该注意哪些问题？如何判断资金是否安全？如何应对账户的冻结或者调查？

蚂蚁集团万里汇（WorldFirst）风控专家帮你一一解答，助力你的外贸生意更安心。

一、制裁交易不能做

有一个大的原则：受国际制裁的国家和地区，以及受经济制裁的实体或个人的交易是不能收的，所以外贸人在做生意时要注意：

1、制裁国家和地区目前主要涉及：朝鲜（North Korea）、伊朗 (Iran)、古巴 (Cuba)、叙利亚 (Syria)、克里米亚地区 (the Crimea region of Ukraine)、卢甘斯克地区 (the Luhansk region of Ukraine or LNR)、顿涅茨克地区(the Donetsk People’s Republic region of Ukraine or DNR)等。

需要注意的是：这些国家和地区的买家直接付款、委托第三方进行代付、货物运输时途经这些地区，都没有办法收款的。

2、一些高危实体、企业、组织也会被纳入制裁名录，比如：通过受到制裁的货运公司/货运代理运输货品。

万里汇（WorldFirst）温馨提示：

1. 开展合作或交易前，做好筛查工作，包括：a）排查买家是否坐落在制裁国家/地区；b）排查买家与被制裁个人/实体是否存在业务联系；

2. 避免使用被制裁船舶飞机、航运公司及其他物流企业；避免途经制裁国家/地区；

3. 随时关注被制裁银行情况，及时掌握变化，避免使用在被制裁银行开立的账户进行结算。

二、代收款千万要当心

“有个朋友让我帮忙收笔款，说给一点通道费，结果我帮他收了款了，却遇到接二连三的调查和问询，该笔贸易背景无法还原和匹配，账户都被冻结了，听说还可能会被加入金融系统的黑名单。"

你是不是也遇到了上面张先生一样的问题？原先只是顺手帮助朋友收了点钱，但却有可能面临：资金上游来历不明、恶意召回、银行调查的风险。

温馨提示：代收不可取~

三、买家找人代付也需当心

外贸人在和海外买家交易时，尽可能让买家使用自己的账户或公司主体账户付款，这样物流、单证、资金等信息一致，更便于真实性的还原。

需要警惕所谓的中间商代付和频繁更换付款人的行为！如果遇到代付情况，如买家的关联方、合作方，货代，上下游（供货商、下游客户），需要详细核实身份和真实性，而不是找无关联的个人或公司付款，更不要通过钱庄、资金中介等渠道进行收款。

四、外贸收款账号不外借

和朋友关系好，把账号借给朋友用一下！这里面也暗含“天坑”，如果账户出现违规、违法等问题，你一样会被波及，这就和借车出事故，车主有连带责任一样。

五、刷单、走账不可行

蝇头小利不要贪，有外贸人的收款账号参与了刷单、走账等交易，这也会出现问题，严重的话，也会构成违法和犯罪行为。

六、帮他人买卖外汇需禁止

货币兑换、外汇买卖这类的服务是由有资质的金融机构提供的，一般的非持牌公司和个人不能为他们提供外币兑换、买卖等服务！

为了保障账号和资金安全，建议外贸人一定要当心以上六种情况！同时，风控专家再给大家两点小提示↓

1、选择靠谱的收款服务商，比如蚂蚁集团旗下的万里汇（WorldFirst），拥有 19 年跨境支付经验，全球多地牌照，更安心；

2、尽可能地多了解自己的买家，比如公司基本信息、公司经营情况、对接人身份职务等，避免恶意和欺诈行为的发生。

规避了以上情况，仍然出现资金和账户被冻结或被调查的情况，怎么办呢？

贸易收款中的某笔交易被审查？不用担心，正常提供这笔资金的相关贸易材料，比如：沟通记录、合同、收发货单据等与真实贸易相关的佐证材料即可。

账户被冻结或者面临外部机构的调查？不要慌张，首先，请保留所有的历史交易、沟通材料；此外，尽可能提供自己的真实经营记录信息，用于外部调查的真实性审查。

温馨提示：真实有效的材料和完整的历史记录会使调查更容易，免去外贸交易中对自己带来的不必要的外部风险喔~

最后祝所有的外贸人不被冻卡，安心收款~

关于万里汇（WorldFirst）外贸 B2B：

万里汇（WorldFirst），蚂蚁集团旗下品牌，拥有 19 年跨境支付经验。2022 年，万里汇全新升级外贸 B2B 收付款解决方案，为外贸商户出海提供一站式全球收款、全球付款、汇率兑换等服务。

依托蚂蚁集团多年的技术积累，万里汇通过自主研发的智能风控引擎实现了数据动态监测资金情况保护账户安全，并能实时感知客户的操作环境变化，识别账户的资金风险，为外贸人出海保驾护航。