Ripple发布了一份关于世界各地数字资产监管的全面概述。

在一份2020年的报告中，这家位于旧金山的初创公司分析了主要汇款市场国家对比特币、以太坊和XRP等加密资产的支持程度。

如今，世界各国都在通过升级和现代化国内支付体系来解决固有的摩擦。在195个国家中，目前已开发出54个实时支付方案，全球范围内还有更多的实时支付方案正在开发中。这些新系统使低价值支付和丰富数据传输的实时结算成为可能。

在美国，Ripple强调了一个事实，即商品期货交易委员会已经正式宣布比特币(BTC)是一种商品。此外，该机构现任主席希斯·塔伯特表示，以太坊也是一种商品。

Ripple已经与世界各地的监管机构进行了会面，以推动XRP在跨境支付领域的应用。与各国央行和立法者进行了直接合作，包括最近与巴西中央银行举行了一次虚拟会议，我们来看看该公司对全球加密货币监管的看法。

美国

代币或硬币的法律地位取决于其个别特征，而这些特征决定现行规例是否适用(即代币是否赋予权利及它是否为抵押品?)。CFTC已经裁定BTC和其他数字资产是商品。

交易所必须在FinCEN注册为货币服务公司，从某些州获得货币传输许可证(MTLs)，如果服务涉及纽约，则必须获得“比特许可证”。

金融机构把从事数字资产活动的决定视为基于风险的分析。

墨西哥

XRP被认为是一种‘虚拟资产’，非金融机构可以自由交易。金融机构进行特定虚拟资产的交易必须获得中央银行的批准，即便如此，也只能出于内部目的进行交易。

交易所必须满足有关“反洗钱”要求的具体指导。

某些依赖于传统银行轨道的活动可能被视为需要新通过的法律的授权(例如提供法定货币的托管)。

澳大利亚

代币或硬币的法律地位取决于其本身的特性，而这些特性决定现行规例是否适用(即代币是否赋予权利及它是否是金融产品?)

加密货币交易所必须在澳大利亚金融犯罪监管机构(Austrac)注册。

数字资产可能被视为一种可持有或交易的资产，而不是货币。某些活动可将实体归类为‘汇款提供者’。

阿根廷

没有具体的数字资产分类。外汇法规限制通过信用卡或借记卡购买数字资产，必须通过非银行卡支付轨道将资金转移到外汇账户。

交易所不受许可或注册的约束。目前不受反洗钱(AML)制度约束，但可能很快就会改变。

外汇法律和货币管制是一个潜在的障碍。

哥伦比亚

尽管哥伦比亚中央银行已发表公开讲话承认数字资产并对潜在风险提出警告，但金融监管机构尚未采取正式立场或采取具体的监管框架。银行基本上被禁止向数字资产公司提供服务。

巴西

对数字资产没有具体的分类

交易所不受许可、注册或监管机构包括“反洗钱”的任何具体指导。

外汇法律和货币管制是一个潜在的障碍。

欧洲(SEPA)

尽管欧盟(和EEA)国家都符合通用标准例如，由欧盟委员会和/或欧洲央行制定的标准，但每个地区可能对数字资产总体以及金融机构是否可以持有数字资产都有特定的立场。因此，它在很大程度上是对事实和情况的具体分析

欧盟地区的交易所必须遵守第5条反洗钱指令(5AMLD)，该指令要求每个国家将5AMLD转化为当地法律。

尼日利亚

没有具体的数字资产分类，外汇法律和货币管制是一个潜在的障碍。受益人收到的费率可能受到当地市场参与者的监管状况的影响。

交易所不受许可、注册或监管机构包括“反洗钱”的任何具体指导。

秘鲁

对数字资产没有具体的分类

就交易所而言货币的交易活动受“反洗钱”义务约束，必须在本地监管机构保存和公布的登记册中列出。

菲律宾

菲律宾证券交易委员会正在与央行合作，实施一个新的数字资产框架。实施日期不详。

交易所需要获得中央银行的许可。

泰国

泰国对数字资产持积极态度，相关法规允许并规范了数字资产的交易。

交易平台必须获得泰国证交会(SEC)的数字资产交易许可。

该报告还涵盖了印度，在法院裁定2018年发布的针对加密行业的银行业禁令违宪后，数字资产现在是合法的。